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我们需要投资理财顾问吗?为什么越来越多的人选择理财
发布时间:2017/7/17 浏览次数:28
每个人都希望自己实现财务自由计划,但由于有限的知识和理财规划的欠缺,对宏观市场的把控不准确。我们无法拥有让自己满意的投资理财规划,无法实现既定的财富增值,我们常常在想,我们需要一个投资理财顾问吗?

投资理财顾问是什么

投资顾问是一项严肃的工作,比如证券金融投资顾问不是普通的营销员,也不是单纯的荐股专家。顾问,对某些范围知识有专家程度的认识,他们可以提供顾问服务。投资理财顾问的专业水准较高,对我们理财规划能起到很好的作用。

1、专业知识的准备:作为职业技能而言,参加国家职业认证考试,获得这个方面的相关资质证书最好不过的了。

2、良好的沟通能力:作为投资理财顾问,良好的语言沟通能力是必须的。以一定的专业知识和顺畅的沟通给予客户中肯的建议,获得客户的信任,就能够有效地促成客户投资。

3、人脉的积累:良好的人脉是任何事业成功的基础,人脉名单的质量也是很重要的,需要做投资理财的大多数是有一定经济能力的中高收入阶层。

4、敬业精神:足够的行动力,最好的机会和资源也得靠自己去开拓,天上没有掉下的馅饼。

投资理财顾问能为我们做什么

投资顾问引领了专户理财服务的始终,推动了各项服务的进展,是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。具体而言,投资理财顾问的工作可以总结为以下几点:

1、投资者教育:投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。

2、需求分析:全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据,与客户充分沟通,达成一致。

3、解读投资管理报告:每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告,这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现,也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释,对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4、制定或调整投资方案:投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

做投资理财顾问工作怎么样

随着社会分工的发展,在经济水平不断上升的情况下,人们的收入水平和生活水准都更高,对于理财的愿望就更好,投资理财顾问可以很好的满足我们的需求。

据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理财顾问的缺口至少10万人。

专业的事情交给专业的人去做,投资理财顾问从专业知识和市场资源都能很好的满足我们的需求,如果在资金允许的情况下,我们真的需要一位专业的投资理财顾问为我们的资金保驾护航。

为什么越来越多的人选择投资理财?

随着经济的不断发展,老百姓手里的余钱越来越多了。但是越来越少的人选择继续把钱存在银行里,而且选择去投资理财。那么为什么越来越多的人选择投资理财呢?小编认为有以下几点原因:

1、选择投资理财才能让“钱生钱”

投资理财的目的就是“钱生钱”,也就是实现资产增值。合理安排自己现有的资产并进行分配,然后财富才能进入一个不断积累的过程,财富得到积累后我们自然就可以做一些自己想做的事情。财富增值并不是最终的理财目标,而是我们达到人生目标的必经之路。

2、有助于实现人生的梦想

每人个都有自己的梦想,可是有多少人能够实现自己的梦想呢?一想到生活的重负,我们就不得不把那个美丽的梦紧紧藏起来。金钱不是万能的,但没有金钱是万万不能的。如果我们有足够的金钱,我们就可以撇开工作,去做一些自己感兴趣的事。

3、为“万一”做好保障

古人云:“天有不测风云,人有旦夕祸福。”一个人在日常生活中经常会遇到一些意料不到的问题,如生病、受伤、伤残、亲人死亡、天灾、失窃、失业等,这些都会使个人财产减少。风险是无法避免的,选择投资理财可以让我们在风险来临时将风险降至最低。