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理财知识

个人理财顾问是做什么的?有什么作用和意义?
发布时间:2017/7/18 浏览次数:60
个人理财顾问顾名思义就是我们投资理财的顾问和导师,为我们理财规划指明方向,成就我们获得更多的理财收益。但是个人理财顾问也有合适自己的及不那么合适自己的,在选择上来听听小编的经营之说。

个人理财顾问是做什么的

个人理财的方针是要为自个及家人树立一个放心充足健康的日子体系,实现人生各期间的方针和抱负,终究达到财政自在的境地。首先,我们必须得具有一些过硬的理财知识,才可认为家做更多的奉献。说到这,个人理财顾问的角色就要登场了:协助客户了解财政知识和投资知识,了解专户理财事务;协助客户了解投资时机和一般的投资误区;引导客户了解和评估风险。

个人如何选择理财顾问

根据个人资金的大小和投资风险系数,我们可以选择在个人领域擅长的理财顾问。随着社会的发展,人们收入水平的提高,对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。理财顾问的“管家式”服务,将成为未来个人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构、跨行业多个领域全面服务。

个人理财顾问以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。理财顾问不仅要能说,还要能做,只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此,我们选择理财顾问是应该面面俱到,既要投资理财知识过硬,也要有丰富的理财实战经验,更要满足客户灵活变更理财策略。

个人理财顾问的作用和意义

1、投资者教育:投资顾问协助客户了解财政知识和投资知识,了解专户理财事务;协助客户了解投资时机和一般的投资误区;引导客户了解和评估风险。

2、全部的需求分析:全部了解客户的财政状况和需求,协助客户断定理财方针。量身定制的投资计划。依据全部的客户需求陈述,为客户拟定投资计划。投资顾问将向客户详细论述拟定投资计划的依据,与客户充沛交流,达到共同。

3、个人理财顾问能为家庭理财提供更健康、组合更全面的理财方案,使个人资金和家庭资金在高收益、稳健之间自由转化,实现投资理财收益的最大化。