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理财知识

投资理财的目的是什么,什么是投资理财?
发布时间:2017/7/20 浏览次数:49

  投资理财的目的是善用钱财,是家庭的财务状况处于最佳状况,从而满足各个层次,各个阶段的生活所需。投资的终极目的是赚钱,理财的终极目的是生存的更好。

  1、风险识别与认识;理财产品应该讲都是有风险的,只是大小程度不一样,控制的水平不一样,因此客户首先应该了解你所购买产品的风险情况,应该对产品做仔细地了解,自主判断风险的可能性与大小,确认是否能够承受可能发生的损失。

  2、合适的收益;理论上是越高越好,但这也是容易使客户忽视风险的因素,往往是收益越高风险越高,风险低收益也低,这是规律,像保本的货币型产品,好点的像君得利收益在4.5%左右,一般的在4%,而中风险的债券型理财产品收益在7%左右,更好的稳贷网理财是在10%以上,这就是收益高低是风险的表现。因此,客户应结合风险来看收益。

  3、期限的匹配;一是客户要按照自己的资金闲置的时间来安排理财产品的期限,防止影响资金的使用;二是要考虑在理财期限内市场利率的变化,在目前存款利率向上走的形势下,建议不要投资期限太长的产品,以三年以内为主,防止在不远的将来损失更好的投资机会。

  4、流动性的考虑;有些理财产品可以提前退出,及时变现,我们称之为流动性好。因此客户应根据自己的需要尽量选择流动性较好,容易变现的产品,以应自己的临时之需。

  5、合理配置;建议客户根据自己的风险承受能力和资金安排的计划,将资金按比例分别投向不同的期限,不同收益的产品,形成合理的配置,在自己风险承受力的范围内,做到高低风险合理搭配,期限长短合理搭配,做到既不影响正  以上内容由稳贷网编辑,如想了解更多理财内容请继续关注稳贷网,小编将给你提供更多、更好、更专业、更全面的投资理财知识,让你也能成为一个理财高手!