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北京市P2P网贷平台合规程度评分
发布时间:2018/4/25 浏览次数:231

据第三方平台统计截至2018年3月底,北京、上海、广东正常运营的P2P网贷平台数量总计1020家,占同期全国正常运营总数的54.17%。其中,北京市正常运营的网贷平台共有373家。


北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(暨北京市网络借贷风险专项整治工作领导办公室)于2016年对在京的P2P网络借贷平台进行了现场调查。


根据现场调查结果并依据《通知》、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令[2016]1号,以下简称《办法》)等相关规定,自2017年3月1日起,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室陆续分批将《事实认定及整改要求》下发给北京市辖区内的P2P网络借贷平台,要求北京市辖区内的P2P网贷平台按照相关要求整改,并应自收到《事实认定及整改要求》15日内提交《整改计划》,后续每隔15日提交整改进度。《事实认定及整改要求》全文共计八章148条,被业内人士称为“史上最严网贷监管政策”。


《事实认定及整改要求》依据现存违规问题、具体违规情形、合规整改要求三大主线,以《办法》作为法律依据,将《办法》规定的监管要求归纳为八个合规风险类别148个合规风险点,八个合规风险类别分别为:


一、公司基本情况;

二、应尽未尽义务;

三、违反十三项禁令;

四、违反风险管理要求;

五、违反科技信息系统风险管理规范;

六、出借人与借款人保护;

七、信息披露;

八、其他风险提示


2017年12月13日,网贷整治办下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》,提出各地要在2018年4月底前完成辖区内主要网贷机构备案工作,最迟应于2018年6月底前完成全部工作。据财新网报道,截至目前,网贷行业重镇北京已下发约400份P2P整改通知书,且验收工作手册已起草完毕。


根据第三方平台监测,截止到2017年11月底,北京地区实际从事P2P网络借贷行业的平台有570多家,主要分布在朝阳区和海淀区,这两个区的网贷平台数量约占北京地区整体平台总数的70%。


2018年4月8日,中国政府采购网发布《北京市金融局2018年互联网金融风险管理经费政府采购项目成交结果公告》,10家律师事务所、10家专业会计事务所中标,将参与北京互联网金融机构现场验收工作。


融360网贷评级组依据北京金融工作局发布的上述暂行办法、网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求以及《57号文》和银监会发布的网贷行业“1+3”相关文件,对北京地区上线了银行存管的P2P网贷平台进行合规打分。按照以上文件的要求,对平台合规情况分了7个一级指标,对各指标进行了赋值,满分为100分,详见下表。


P2P网贷平台合规评分标准

北京市P2P网贷平台合规评分表


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