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P2P网贷平台哪三方面必须合规
发布时间:2018/5/23 浏览次数:57

从去年 12 月“57 号文件”发布以来,政府加大对P2P网贷行业监管。所有想发展下去的P2P网贷平台都在加紧合规的步伐,下面小编来给大家分析总结一下,平台在哪些方面一定以及必须做到合规,也就是合规的最基本点在哪。


一.资金存管


资金存管也就是银行或第三方存管机构单独为投资人和借款人建立专门账户,所有交易资金通过账户转账,这样可以防止平台建立资金池。


“57 号文件”等相关文件规定,平台资金必须要有第三方资金存管。现在是P2P网贷行业备案时期,对于没有资金存管的平台,监管部门原则上不让备案。


总结:平台必须要有资金存管,没有的就不合规。


二.小额可控


为防止出现大的金融风险,监管机构明确规定P2P网贷借款必须抓住小额这个要求。合规要求规定个人借款不能超过 20 万,企业借款不能超过 100 万。很多平台投资人借款想超过20万,都必须提交企业相关证明和文件。


很多大平台不得不进行业务调整,剔除大标业务。


总结:如果平台借款人借款超过100万元,就属于不合规。


三.信息透明


最后一点,P2P网贷平台要做到安全透明,要有完整属实的信息披露。


监管部门要求平台要有风险提示、风险评测和安全保障,运营数据中要有最大借款人占比、逾期统计。信息越公开,投资人越信任,投资也更放心。


平台通常会主动向第三方机构传递数据,比如资金流、每日成交量等数据,例如网贷之家等机构。


这里小编就不得不说一点,信息透明一直是我们稳贷网最具优势的一点,不信大家可以来了解一下。


总结:平台的信息必须公开透明,否则不合规。


只有合规安全的P2P网贷平台才能长久的发展下去,才能通过监管部门的重重考验,相信广大投资人可以找到真正合规安全的平台。

P2P网贷合规要求