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理财知识

新手如何科学得当的投资债券基金
发布时间:2018/7/30 浏览次数:40

P2P行业雷潮还在继续,不少投资人将投资眼光转向了债券型基金上面,他们觉得债券型基金的风险非常低,踩雷的几率是小之又小。但是,凡事都有意外,更何况是本身就具有风险的投资理财,今天稳贷网小编来和大家探讨一下如何科学得当的投资债券基金?


首先要明白低风险≠无风险。


相比股票型基金,债券型基金具有低风险低收益的特点,但依然存在因市场波动和管理人资产管理能力局限等因素,造成净值波动及本金损失的风险。部分债券型基金存在有条件保本承诺,投资者在投资该类基金产品时应仔细阅读合同条款,充分理解该基金产品达到保本的条件。


其次多关注基金投资范围,理性选择产品。


债券型基金按照投资范围和风险收益特征划分为三类:第一类是纯债型基金,仅投资于各类固定收益工具,风险较低;第二类是可以进行新股申购、参与股票增发、可转债或被动持有权证,但权益类投资比例不超过20%而固定收益类投资不低于80%的债券型基金;第三类是股票投资比例可以达到20%以上的偏债混合型基金。投资者可以根据自己的风险承受能力选择相应的产品。


最后要明白收益水平不是评判产品水平的唯一标准。


由于投资债券基金本身的目的在于获得稳定、低风险的利息回报,因此,投资者在选择债券基金时,不应过于关注收益率排名靠前的基金,而应关注长期排名稳定且净值波动较小的基金。


选择靠谱的货币基金应该注意选择持债集中度较分散的债基、或是以国债、金融债为主的,对于企业债持仓较高、或是机构占比过高的着急一定要谨慎选择。一旦有风吹草动,机构的消息总是比散户灵敏,跑得也更快,没来得及跑的散户基本只能眼看着债基净值暴跌....


建议选择规模适中的债基,警惕小规模债基。因为基本上造成亏损的大多都是小规模债基,踩雷一个基本基金净值就会受严重牵连出现暴跌。所以有余力的情况下,可以留意持债的信用评级和对应企业经营动态(财务报告、现金流情况等)。


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